河南工业贸易职业学院投资与理财能力要求

（1）掌握个人理财业务的基本原理和基本知识，熟知各单项理财内容及方案策划内容，能编制单项理财规划方案和综合理财规划方案。

（2）掌握公司理财的基本技能和知识。能准确分析和解读会计信息，并能根据会计信息分析企业财务状况和盈利能力，掌握公司资金筹集方法和资产管理方法，能评价投资项目和投资风险。

（3）掌握会计核算和财务管理的基础知识、业务要求与操作流程。熟悉会计信息的内涵和相互关系，能准确分析和解读会计信息，并能根据会计信息分析企业财务状况和盈利能力，并在此基础上对项目风险进行评估。

（4）掌握证券投资分析的基本方法，熟悉资本产品和货币市场，了解典型上市公司的财务状况、行业背景和市场背景，对行业发展和市场趋势能够做出基本的专业判断。

（5）具有熟练的银行业务技能。具备从事综合柜台业务、银行会计业务、银行卡业务、结算业务、中间业务、信贷业务、银行产品推广与销售、理财规划等岗位的技能。

（6）掌握保险业务的基本原理和基本知识，熟知保险业务的基本概念、掌握人寿保险和财产保险的业务操作基本流程和技巧。

（7）熟练掌握金融服务营销的基本技能，熟悉金融营销的操作流程，客户服务礼仪并养成良好的礼仪习惯。能快速识别客户，开拓和维护客户、有效地与客户沟通。能独立开展金融产品营销，独立进行综合理财规划。

（8）能熟练运用计算机和互联网搜集和处理信息。能熟练运用银行业务、证券业务和保险业务软件办理相应业务并进行有效的数据处理。