四川长江职业学院投资与理财专业

一、专业代码： 620111

二、培养目标：

    本专业培养学生德、智、体全面发展，适应现代社会、经济与管理发展需要，具有现代金融市场、投资与理财的基本理论知识，能在银行、证券、保险、小额贷款、融资担保等企业从事投资顾问与咨询、客户服务、理财分析、金融产品营销、证券投资业务操作管理和服务工作的高素质技术技能型人才。

三、职业、就业、创业方向：

毕业生可在银行、保险公司、证券公司、财务公司、租赁公司、小额贷款公司、基金管理公司等机构咨询、策划、代理等岗位从事具体操作及管理工作。可以在一般企业的财务部门、资本运作部门从事出纳、会计和投融资管理策划等工作。也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

四、专业培养规格：

（一） 知识结构

1. 掌握分析经济现象使用的数学、统计等定量分析知识，公文、调查分析报告等文件写作所需的文化知识；

2. 掌握现代办公设备、手段运用的基本原理，熟练运用业务操作软件；

3. 掌握投资理财、保险、证券、金融、公司财务等专业理论知识；

4. 掌握与经济、理财、保险、证券、金融、财务管理相关的法律、行业法规、监管规章等相关知识。

（二）能力结构

1. 具备熟练操作专业金融软件和通过计算机处理日常办公事务的能力；

2. 具备从事理财、保险、银行等一线营销或后台服务、基础性工作的基本技能；

3. 具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资工具实际操作能力；

4. 具有较强的人际沟通、业务拓展能力，具有协调工作的能力和组织管理能力；

5.具备市场信息分析，寻找新的客源，建立销售渠道的能力。

五、招生对象及修业年限：

1、招生对象：参加全国统考高中毕业生。

2、学制与修业年限：学制三年，实行弹性学制。

六、专业核心课程：

（一）核心课程：

证券投资理论与实务、个人理财实务、财产保险实务、期货实务、商业银行业务、人身保险实务、证券投资模拟实训、金融产品营销实训等

（二）核心课程描述：

1、证券投资理论与实务

通过学习本课程，使学生学会证券投资的基本分析与技术分析方法；能对股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析。

2、个人理财实务

掌握个人或家庭理财规划所涉及的基础知识和技能；能正确选择与使用投资理财规划工具；进行理财规划方案设计。

3、商业银行业务

 通过学习本课程，使学生能够熟悉银行小键盘操作，快速进入业务界面办理存取款业务；熟悉贷款法律法规及制度，能为客户办理贷款业务；能够熟悉汇票、本票、支票、信用证等银行票据，为客户办理结算业务。

4、财产保险实务

通过学习本课程，使学生掌握财产保险的基础知识和基本原理；能够利用所学知识分析企业财产险、家庭及个人产险、机动车辆险等主要险种的投保、索赔及理赔；能够核算财产险的理赔额。

5、期货实务

通过这门课程的学习，使学生学会期货交易的基本分析与技术分析方法；能对期货交易进行基础操作。

6、人身保险实务

通过学习本课程，使学生掌握人身保险的基础知识和基本原理；能够利用所学知识分析人寿保险、医疗保险等主要险种的投保、索赔及理赔案例；能够核算人身保险的理赔额。

7、证券投资模拟实训

通过学习本课程，使学生能对股票、国债、证券投资基金的投资策略进行综合分析；能根据客户投资目标分别构建证券等金融产品组合方案。

8、金融产品营销实训

通过本课程学习，使学生掌握基本的工作程序和实务处理方法；能够熟悉金融产品营销的专业知识；掌握金融产品营销的技巧，提高自己的动手能力，增强团队意识和从业自信心。

（三）职业技能认证：

 助理理财规划师证书、证券从业人员资格证书、银行从业人员资格证书、保险代理从业人员资格考试证书等。