河南工业贸易职业学院投资与理财专业专业代码：630206

v 培养目标

投资与理财专业旨培养面向金融服务行业、金融企业第一线的理财服务、投资顾问、客户经理、证券销售、证券公司客户经理、证券经纪人、客户风险管理、保险产品销售、保险经纪人、金融产品销售等工作岗位，践行社会主义核心价值观，适应新经济发展需要，服务区域经济建设，具有诚信、敬业的良好职业道德，掌握必备的专业理论知识，熟悉财务管理、企业管理、金融、经济等方面的政策法规，具备客户理财服务能力、金融产品鉴别能力、客户风险偏好判断能力、金融产品销售能力等，专业能力强、上手快、综合实力强、发展后劲足，能够满足产业转型升级和企业技术创新、商业模式创新对人才多样化需要，具有良好职业道德、工匠精神、创新意识和较强法律意识的高素质、技术技能型财务管理人才。

v 培养规格

1. 知识要求

（1）掌握系统的财务管理学、金融学和经济学基本理论；

（2）学习和掌握理财、投资管理、金融、会计等方面的基础理论和专门知识；

（3）具有理财规划与投资管理方面的基本能力，具有分析和解决投资与理财问题的基本能力。

2. 能力要求

（1）掌握个人理财业务的基本原理和基本知识，熟知各单项理财内容及方案策划内容，能编制单项理财规划方案和综合理财规划方案。

（2）掌握公司理财的基本技能和知识。能准确分析和解读会计信息，并能根据会计信息分析企业财务状况和盈利能力，掌握公司资金筹集方法和资产管理方法，能评价投资项目和投资风险。

（3）掌握会计核算和财务管理的基础知识、业务要求与操作流程。熟悉会计信息的内涵和相互关系，能准确分析和解读会计信息，并能根据会计信息分析企业财务状况和盈利能力，并在此基础上对项目风险进行评估。

（4）掌握证券投资分析的基本方法，熟悉资本产品和货币市场，了解典型上市公司的财务状况、行业背景和市场背景，对行业发展和市场趋势能够做出基本的专业判断。

（5）具有熟练的银行业务技能。具备从事综合柜台业务、银行会计业务、银行卡业务、结算业务、中间业务、信贷业务、银行产品推广与销售、理财规划等岗位的技能。

（6）掌握保险业务的基本原理和基本知识，熟知保险业务的基本概念、掌握人寿保险和财产保险的业务操作基本流程和技巧。

（7）熟练掌握金融服务营销的基本技能，熟悉金融营销的操作流程，客户服务礼仪并养成良好的礼仪习惯。能快速识别客户，开拓和维护客户、有效地与客户沟通。能独立开展金融产品营销，独立进行综合理财规划。

（8）能熟练运用计算机和互联网搜集和处理信息。能熟练运用银行业务、证券业务和保险业务软件办理相应业务并进行有效的数据处理。

3. 素质要求

（1）思想道德素质：具有良好的思想品德、行为规范和职业道德，具有自觉学法、懂法、守法意识，具有正确的世界观、人生观和价值观。

（2）文化素质：具有专业必需的文化基础知识，具有良好的文化修养和审美能力；具有较好的语言、文字表达能力以及熟练的计算机应用能力，具有适应职业变化的终身学习能力。

（3）职业素质：具有正确的择业观和职业发展观，具备职业活动所必需的基本能力和管理素质，具有一定的岗位迁移能力和可持续发展能力。

（4）身心素质：具有健康的体魄、良好的社会适应能力和吃苦耐劳的精神，具有较好的心理调节能力和心理承受能力。