《金融学》考试大纲
一、考试性质
普通高等学校本科插班生招生考试是由专科毕业生参加的选拔性考试。高等学校根据考生的成绩，按已确定的招生计划，德、智、体全面衡量，择优录取。因此，金融工程专业本科插班生考试应在考查考生一般知识的基础上选拔出合格人才进入本科阶段学习。
二、考试内容及要求
（一）考试基本要求
《金融学》是研究货币、信用、银行和金融市场的基本理论，货币和金融体系的运行机制以及金融运行与经济运行相互关系的一门学科，是经济金融类专业及相关专业的专业基础理论课。通过本课程学习使学生了解国内外货币、信用、银行、金融市场等基本问题产生发展的历史轨迹，掌握有关金融方面的基本操作技能，了解我国金融体制改革的现状与基本方向，达到较熟练地综合应用所学知识分析、解决现实中遇到的金融问题的目的。
（二）考核知识点及考核要求
本大纲对各章规定了考核目标，其中包括考核知识点和考核要求。考核要求包括“识记”、“理解”、“应用”三个层次，各能力层次为递进等级关系，后者必须建立在前者的基础上。识记：掌握知识有关的名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求；理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。应用：在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法分析和解决有关的理论问题和实际问题。
第1章 货币与货币制度
一、考核知识点
1、货币本质和货币的职能
2、货币形态与货币制度
二、考核要求
1、识记
（1）货币的本质
（2）货币的形态
（3）货币制度及构成
2、理解
（1）货币的职能
（2）货币与准货币
3、应用
（1）货币的各种职能之间的相互关系
（2）货币形态的发展
第2章 国际货币体系与汇率制度
一、考核知识点
1、国际货币体系
2、外汇与外汇管理
3、汇率与汇率制度
二、考核要求
1、识记
（1）国际货币体系分类
（2）外汇、外汇管制、可兑换和不可兑换
（3）固定利率与浮动利率、名义利率与实际利率
2、理解
（1）人民币汇率制度
（2）外汇管制
3、应用
（1）我国的外汇管理和人民币可兑换问题
（2）我国人民币的汇率制度改革
第3章 信用与信用形式
一、考核知识点
1、信用及其与货币的联系
2、现代信用活动的基础
3、现代信用的形式
二、考核要求
1、识记
（1）信用
（2）民间借贷和高利贷
（3）信用经济
（4）信用关系
（5）商业信用、银行信用、消费信用
2、理解
（1）信用关系中的个人、企业、政府和国际收支
（2）作为信用媒介的金融机构
（3）现代信用的分类
3、应用
（1）如何理解民间借贷
（2）如何理解信用经济
（3）如何理解发展消费信用的意义
第4章 利率及其决定
一、考核知识点
1、利率及其种类
2、利率的决定
3、利率的作用
4、利率的度量
5、利率的风险结构
6、利率的期限结构
二、考核要求
1、识记
（1）利息和收益的资本化
（2）基准利率与无风险利率、实际利率与名义利率
（3）年、月、日利率
（4）利率的风险结构
（5）利率的期限结构
2、理解
（1）利率的度量
（2）影响利率的风险结构因素
（3）影响利率的期限结构因素
3、应用
（1）复利、现值、终值的计算
（2）影响利率的风险因素分析
（3）用利率期限结构原理来分析收益率曲线
第5章 金融范畴的形成与发展
一、考核知识点
1、金融涵盖的领域
2、金融范畴的形成
3、金融范畴的界定
二、考核要求
1、识记
（1）金融涵盖的范畴
（2）金融范畴的形成
（3）金融范畴的定义
2、理解
（1）宽口径金融与窄口径金融的区别
（2）现代银行的产生与金融范畴的形成
3、应用
（1）如何理解中国的宽口径金融。
第6章 金融中介体系
一、考核知识点
1、金融中介
2、我国金融中介体系
3、国际金融机构体系
二、考核要求
1、识记
（1）金融中介的定义
（2）我国金融中介体系中银行类金融机构
2、理解
（1）西方国家金融中介体系的构成
（2）国际金融中介机构
3、运用
（1）比较直接融资市场和间接融资市场上金融中介的异同
第7章 存款货币银行
一、考核知识点
1、商业银行的经营模式
2、金融创新的内在驱动力
3、债权质量分类方法
4、存款保险制度
5、商业银行的资产、负债业务
6、商业银行的经营原则和新巴塞尔协议
二、考核要求
1、识记
（1）混业经营和分业经营
（2）商业银行的经营原则及其之间关系
（3）我国债权质量分类层次
2、理解
（1）新巴塞尔协议对商业银行资本金要求
（2）金融创新和存款保险制度
3、运用
（1）商业银行应该树立怎么的风险管理理念和风险管理的基本内容使什么？
第8章 中央银行与金融基础设施
一、考核知识点
1、中央银行的产生及类型
2、中央银行的职能
3、金融基础设施的界定和国际标准
二、考核要求
1、识记
（1）中央银行的类型
（2）中央银行的职能
2、理解
（1）中央银行的独立性
（2）中央银行体制下常用的清算方式
3、运用
（1）评价中国金融基础设施的现状
第9章 金融市场
一、考核知识点
1、金融资产的特征
2、货币市场的金融工具
3、资本市场的金融工具
4、衍生工具市场的金融工具
5、投资基金类型
6、风险投资及其退出机制
二、考核要求
1、识记
（1）金融资产的特征
（2）票据贴现
（3）初级市场和二级市场
（4）有效市场分类
2、理解
（1）远期、期货、期权定义及其区别
（2）投资基金的定义及其类型
（3）股票市场的构成及其运行
3、运用
（1）谈谈你对中国股票市场发展状况的看法
第10章 现代货币的创造机制
一、考核知识点
1、信用货币
2、存款货币的创造
3、中央银行体制下的货币创造过程
二、考核要求
1、识记
（1）信用货币的定义
（2）原生存款与派生存款
（2）基础货币与货币乘数
2、理解
（1）存款货币创造的两个必要前提条件
（2）存款货币创造的乘数计算
（3）央行能否无限制地为存款货币银行补充准备存款
3、应用
（1）现代金融体制下的存款货币创造过程
（2）央行体制下的货币创造过程
第11章 货币需求、货币供给与货币均衡
一、考核知识点
1、货币需求分析的微观和宏观角度
2、货币供给及其口径
3、货币供给的控制机制
二、考核要求
1、识记
（1）名义需求与实际需求
（2）资产选择
（3）国际货币基金组织的货币供给口径
（4）货币供给的控制工具
2、理解
（1）资产选择如何决定微观经济行为主体的货币需求
（2）M1/M2的流动性
（3）货币供给三大工具的联系和区别
3、应用
（1）分析居民持币行为与货币供给
（2）分析我国商业银行行为与货币供给
第12章 经济的均衡
一、考核知识点
1、国际收支的调节
2、国际储备与国际资本流动
3、对外收支与货币均衡
二、考核要求
1、识记
（1）国际收支、国际储备、国际资本流动的定义
（2）国际收支失衡和国际收支平衡表
（3）主要的国际储备资产
（4）国际资本流动的原因
（5）外债的规模管理
2、理解
（1）我国的国际收支状况
（2）国际收支失衡的三种差额和原因
（3）外汇储备规模与管理
（4）国际资本流动的经济影响
（5）央行的外汇操作目标
3、应用
（1）从国际资本流动的经济影响分析我国利用外资的方式和状况
（2）从式经济下的货币供给角度分析我国的有管理的浮动汇率制
第13章 通货膨胀和通货紧缩
一、考核知识点
1、通货膨胀及其度量
2、通货膨胀的成因及其治理
3、通货膨胀的影响
二、考核要求
1、识记
（1）通货膨胀的概念及度量方法
（2）通货膨胀的分类
2、理解
（1）需求拉动的通货膨胀
（2）供给推动的通货膨胀
（3）结构性通货膨胀
3、运用
（1）如何理解资本主义国家于20世纪70年石油危机时期的经济滞涨现象？
第14章 货币政策
一、考核知识点
1、货币政策及其目标
2、货币政策工具的选择和使用问题
3、货币政策的效应
4、现代货币供给形成机制与国家财政联系的特点
5、发债与货币供给的关系
6、汇率风险与汇率政策
二、考核要求
1、识记
（1）货币政策的定义
（2）货币政策的效应
（3）国债发行警戒线
（4）汇率风险
2、理解
（1）我国货币政策坚持多目标发展
（2）通货膨胀目标制
（3）现代货币供给形成机制与国家财政联系的特点
（4）发债与货币供给的关系
（5）稳定国内物价与稳定汇率的联系
3、应用
（1）理解货币政策对资本市场的影响
（2）我国货币政策工具的使用和选择问题
（3）分析人民币汇率的升值和贬值的选择与关系
三.考试形式及试卷结构
1．考试形式：闭卷，笔试，考试时间为120分钟，试卷满分为100分。
2．试卷结构：考试采用的题型有单项选择题、多项选择题、判断题、计算题、简答题和论述题。
四.参考书目
《金融学》（第四版）（精编版），黄达、张杰著，中国人民大学出版社，2017年5月。
《证券投资学》考试大纲
一、考试性质
普通高等学校本科插班生招生考试是由专科毕业生参加的选拔性考试。高等学校根据考生的成绩，按已确定的招生计划，择优录取。因此，金融工程专业本科插班生考试应在考查考生一般知识的基础上选拔出合格人才进入本科阶段学习。
二、考试内容
（一 ）考试基本要求
要求学生了解和掌握证券投资学的基本概念、基本原理、基本方法，并能够运用证券投资理论和方法指导实际投资活动。
（二）考核知识点及考核要求
本大纲对各章规定了考核目标，其中包括考核知识点和考核要求。
考核要求分为“理解”、“掌握”、“应用”三个层次。
第一章 证券投资工具
一、考核知识点
1.各类证券投资工具的概念和区别。
2.债券的特征、类型和收益计算。
3.股票的特征、类型和收益计算。
4.证券投资基金的概念、特征和类型。
5.金融衍生工具的种类和各自特征。
二、考核要求
1.理解：证券投资的概念；有价证券的功能。
2.掌握：股票的特征、分类及收益计算；债券的特征、分类及收益计算；证券投资基金的类型和特征；金融衍生工具的种类和特征。
第二章 证券市场
一、考核知识点
1.证券市场的概念。
2.证券市场的基本功能和作用。
3.证券发行市场（一级市场）。
4.证券交易市场（二级市场）。
5.股票价格指数的作用和计算方法。
6.几种重要的股票价格指数。
二、考核要求
1.理解：证券市场的概念；证券市场的功能和作用；股票价格指数的作用。
2.掌握：股票发行市场；债券发行市场；证券交易市场。
3.应用：股票价格指数的计算方法。
第三章 证券投资的基本分析
一、考核知识点
1.宏观经济分析的方法和指标。
2.产业分析的方法和考量指标。
3.公司财务分析中财务指标内涵。
4.公司价值分析中公司基本素质分析。
二、考核要求
1.理解：宏观经济分析、行业分析和财务指标分析以及公司价值估计的层次关系。
2.掌握：宏观经济分析中的先行指标、同步指标、滞后指标有哪些以及对证券投资的影响；财务分析中各财务指标的内涵；行业选择和行业分析的方法。
3.运用：公司价值分析中公司基本素质分析。
第四章 证券投资技术分析
一、考核知识点
1.道氏理论。
2.K线的画法。
3.K线形态及其研判技巧。
4.形态分析与买卖点。
5.趋势线和移动平均线。
6.成交量分析。
7.相对强弱指标。
二、考核要求
1.理解：技术分析的四大要素和技术分析的假定前提
2.掌握：K线形态及其研判技巧；趋势线和移动平均线。
3.应用：相对强弱指标的编制原理和指标买卖点。
第五章 证券投资量化分析
一、考核知识点
1.量化投资的概念。
2.信息比率的定义和应用。
二、考核要求
1.理解：量化投资的概念。
2.掌握：信息比率的定义和应用。
3.了解：信息比率和其他比率的对比。
第六章 证券组合管理
一、考核知识点
1.证券组合的概念；证券组合的收益和风险。
2.证券组合的效率边界。
3.证券组合的风险分散效应。
4.系统风险和非系统风险。
二、考核要求
1.理解：证券组合的概念；资产组合的效率边界；投资组合的风险分散效应。
2.掌握：资产组合的收益和风险；系统风险和非系统风险。
第七章 风险资产的定价与证券组合管理的应用
一、考核知识点
1.资本资产定价模型。
2.资本市场线。
3.单因素模型、多因素模型。
4.套利定价理论。
5.套利定价理论在投资组合中的应用。
二、考核要求
1.理解：资本市场线；单因素模型、多因素模型。
2.掌握：资本资产定价模型；套利定价理论。
3.应用：套利定价理论在投资组合中的应用。
第八章 投资组合管理业绩评价模型
一、考核知识点
1.单因素投资基金业绩评价模型
2.多因素整体业绩评估模型
二、考核要求
1.理解：时机选择与证券选择能力评估模型。
2.掌握：单因素投资基金业绩评价模型。
3.应用：多因素整体业绩评估模型。
第九章 债券组合管理
一、考核知识点
1.债券定价理论。
2.可转换债券定价理论。
二、考核要求
1.理解：可转换债券定价理论。
2.掌握：到期一次还本付息的债券定价模型；附息债券的定价模型。
三、考试形式及试卷结构
1．考试形式：闭卷，笔试，考试时间为120分钟，试卷满分为100分。
2.试卷结构：考试采用的题型有单项选择题、多选题、判断题、名词解释、简答题、计算题。
四、参考书目
吴晓求：《证券投资学》精编版（第四版），中国人民大学出版社，2015年3月。
原标题：2019年广东海洋大学寸金学院金融工程专业考试大纲
