2016年四川邮电职业技术学院《互联网金融理财师》培训认证班招生简介(在职员工）

随着信息技术和互联网发展，互联网金融对金融市场的影响已经越来越不容忽视。谁能快掌握互联网金融的专业知识、谁能深谙互联网金融的运作方式，谁就能占得未来先机。互联网金融在未来将有一个巨大的成长空间，使得互联网金融人才的培养变得越来越迫切。

本认证课程云集知名学府的教授资源和金融界的企业家资源，借鉴世界著名商学院培养金融界领袖的经典模式，结合中国互联网金融管理人才需求的现状，为中国互联网金融管理人员学习先进的金融管理知识和思想、拓展精英人脉，提供一个广阔的平台，培养优秀的中国互联网金融人才。

为进一步推动互联网金融产业发展，加强国内互联网金融同行间的交流，促进普惠金融的健康发展，在工信部、教育部指导下，由北邮在线主办，四川邮电职业技术学院承办，“互联网金融普惠教育培训班”即将开课。

本次培训课程内容针对互联网金融行业特色，涵盖了互联网金融发展趋势、运营、大数据、风控、法务、理财投资、理财技巧等核心的教学知识点，同时结合新互联网金融创业案例，并针对互联网金融行业发展进行研讨。

本课程结束考试后，您将获得由中国工信部教育考试中心颁发的《互联网金融理财师（中级/初级）》职业技术证书。

课程大纲：

第一部分-理论篇

一、互联网金融发展概述

  1、互联网金融发展史 ，2、 中国互联网金融现状，3、互联网金融的发展趋势

二、理财概述

1、理财定义；2、理财业务的发展及原因；3、理财师的职业资格和要求；4、理财师职业道德与操守

三、宏观经济分析

1、宏观经济分析的意义和内容；2、总需求和总供给经济分析；3、宏观经济政策；4、经济周期理论；5、产业政策和行业分析

四、 金融基础

1、货币与信用；2、金融市场与金融机构；3、金融工具；4、国际金融

五、 税收基础

1、税收基础知识；2、与个人理财有关的税收政策

六、 财务与会计

1、会计基础知识；2、财务管理基础知识；3、本量利分析；4、个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别

七、 理财规划计算工具与方法

1、货币时间价值的基本概念；2、规则现金流的计算；3、不规则现金流的计算；4、理财规划计算工具

八、 理财业务相关法律基础

1、理财师的法律法规基础知识；2、理财规划中的法律法规；3、商事法律基础知识；4、民事诉讼及公证基础知识

第二部分-市场和产品篇

九、理财投资市场概述

1、金融市场概述；2、金融市场分类；3、理财投资市场介绍

十、理财产品概述

第三部分-技能篇

十一、 理财师的工作流程和方法

1、概述；2、接触客户、建立信任关系；3、分析客户家庭财务现状；4、明确客户的理财目标；5、制定理财规划方案；6、理财规划方案的执行；7、后续跟踪服务

十二、 客户分类与需求分析

1、了解客户需求的重要性；2、了解客户的主要内容；3、客户分类与客户需求分析；4、了解客户的方法

十三、 理财师服务技巧

1、理财师的商务礼仪与沟通技巧；2、工作计划与时间管理；3、电话沟通技巧；4、金融产品服务推荐流程与话术

十四、 其他开发客户方式

邀请师资（部分拟定）：

	于斌：北京邮学通信与信息系统专业博士学位，北邮在线总经理、曾任北京邮学学院网络技术部主任，在国际国内会议上发表论文几十篇，撰写专著两本，获得国家发明专利一项,参加过国家“863”、国家“十五”、“八五”科技攻关、国家自然科学基金等多项重大科研项目。参与的项目《关键技术的研究》曾获得国家科技进步二等奖，教育部一等奖。
	赵永新：北邮在线专家教授，北京大学互联网金融总裁班导师，清华大学电商总裁班特聘主讲，现为河北金融学院教授，河北省模范教师、高级创业指导师、高级经营师，某上市公司独立董事，共发表经济管理类论文40多篇，承担省市纵横课题课题30余项，出版《创业管理》等教材5部。研究方向：企业管理、互联网金融。多次为京津冀地区各类银行行长班及企业高管班讲授专题课程，所授课程获得北京市财政系统精品课程。所指导学生团队多次获得挑战杯，服创大赛，金蝶杯，建行杯等全国性大赛一等奖，金奖等。第四届国际生态城市建设论坛专家、第十二届东北亚经济论坛专家,兼任中国市场营销教学与研究协作会实践专业委员会副主任、河北省创业指导专家
	梁力军：北邮在线专家教授，高级经济师，CTP（国际财资管理师）。北京理工大学管理学博士、工商管理博士后，现北京交通大学中国产业安全研究中心工商管理博士后。曾在河北银行、华夏银行、北京农村商业银行等银行从业10年，具有丰富的银行工作和管理经验；曾在IBM、ALGORITHMSCS、LONGTOP等国际和国内知名IT公司及咨询公司从业5年，具有丰富的IT项目实施和风险管理咨询实施、项目管理经验。在互联网金融及金融理财领域有着深入的研究和专业能力。现担任国际理财标准委员会（FPSB）和北京当代金融培训有限公司特聘互联网金融授课专家。
	吴家富：国际认证私人银行家。清华大学-北卡罗莱纳大学全球供应管理EMBA，中共中央党校政治经济学在职研究生，北京信息科技大学电子信息工程学士。曾先后参与多家知名互联网金融平台建设以及互联网金融普惠教育书籍编写，现为北京百分金融信息服务有限公司（百分理财网）CEO，中国财富传承管理师联盟执行会长。
	徐营立：中信证券互联网金融营业部总经理。爱投资本联合创始人，投资项目涵盖快约、飞飞兔等多个TMT领域互联网项目。中国证券行业第一批“触网者”，中国互联网金融行业实战派领头人之一。徐营立老师在金融行业工作经历超过十五年曾任信息技术负责人及互联网金融业务负责人，兼具技术和业务背景，曾在著名财经门户网站“金融界”全面负责互联网金融业务，经其手打造推出的互联网金融产品包括：“盈利宝”、“证券通”，中信证券“信蓝筹”众筹平台等。力扛全球知名券商中信证券互联网金融实战大旗，亲手打造中信证券首家互联网金融营业部团队，汇聚史上复合型人才，BAT资深员工和TMT新锐均至其麾下。
	田雪峰:北京大学金融学学士，北大光华EMBA,中国金融协会互联网金融专业委员会行业研究中心主任，中国人民银行培训中心特聘讲师，是一位经验丰富的私募投资专家，拥有超过十年的二级市场和一级市场行业运营经验。在二级市场有着丰富的交易和风险控制经验，曾经在二级市场一年内创造了超过5倍的投资收益。在私募基金投资方面，累积完成了10亿人民币投资项目。

“互联网金融理财师”项目被工信部纳入全国信息技术人才培养工程。学员考试合格由工信部颁发《互联网金融理财师》职业技术证书。证书由中国工业和信息化部监制，工业和信息化部教育与考试中心印制。证书代表持有人达到相关职业技术水平

认证培训常见问题说明

1. 该证书含金量如何？证书通用性如何？

答：该证书是中国境内真正意义上第一家由官方部门认证认可的互联网金融理财师证书，具有权威性。工信部是互联网金融监管单位，《互联网金融理财师》是给参加相关专业的职业技术培训，并经过考试成绩合格的人员颁发的有效凭证。证明持证人具备相关专业技术岗位所要求的理论基础与应用能力。随着互联网金融日趋跃进的发展，该证书会成为奠定行业规范发展的核心证书。

2.该证书是什么章？如何查询真伪？

答：该证书是中华人民共和国工业和信息化部颁发的《互联网金融理财师》备案证书，上面印有工信部教育与考试中心钢印，可通过两种方式查询真伪。第一种通过工信部官方网站登录直接查询，第二种是证书后面有防伪电话，可通过人工查询

3.培训和考试合格后什么时间拿到证书？

答：工信部会根据学员报名表进行备案，一旦学员通过2天培训并考试合格后，工信部会启动证书制作和邮递工作，根据学员的地点进行快递投放，周期是20个工作日。

4.培训和考试通过率如何？

答：鉴于工业和信息化部教育与考试中心证书含金量及相关管理要求，考试会设有相关90%强分布通过率，学员在2天内认真听讲，积极复习相关内容，是可以通过相关认证考核的。

5.培训课件是否能提供给学员？

答：在不违反知识产权法、工信部相关要求情况下，主办单位会根据学员提供相关课件拷贝用于后期学习，但禁止一切商业活动传播和应用，违者追究其相关法律责任。

6.证书如何查询真伪？

答：证书查询网址http://www.***/（证书后一页已印上网址），打开页面后，在页面的右侧有一个“证书查询”，点开后第一栏选“信息技术人才培训考试”，第二栏选“职业技术证书”，第三栏“关键字”一栏打开选任一个选项，第四栏中输入对应的内容后即可查询