一、培养目标
本专业主要面向证券、期货、保险、银行、信托、房产经纪和会计事务等金融与财会服务行业，培养具有较好金融理财意识，掌握必备的金融、投资理财等专业知识以及多种投资和理财技能；具备较强的投资理财专业实践能力和较高的职业素质、心理素质、职业道德和职业形象；具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算等职业能力的应用型、复合型技术人才。
二、主要课程简介
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1.会计学基础 《会计学》是一门古老成熟而又充满生机活力的学科，是当今经济、管理领域的一个重要的学科体系，而“会计学基础”课程则是会计学学科体系中各分支学科的入门课程，是引导学生进入系统学习会计专业知识的大门。本课程主要阐述了会计学的基本理论、基本方法和基本操作技能，为后续相关课程的学习打下基础。该课程也为学习中级财务会计、高级财务会计、成本会计、管理会计等奠定基础。 |
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2.个人理财 《个人理财》是一门被认为从财务角度审视人生的新学科。随着经济的发展，人们收入的增加，金融客户对金融服务的需求日益个性化、多元化、综合化，个人理财服务应运而生。个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。 |
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3.税务筹划 《税收筹划》是经济类（包括财税类）本科生的专业基础课程。通过理论讲授和案例讨论的教学方式，本课程系统深入地介绍了税收筹划的基本理论、方法、技能以及各税种和企业经济业务税收筹划的基本内容。通过本课程的学习，学生能够正确地理解、掌握和运用税收筹划的基本知识、方法与技能，并能够在今后的涉税活动和涉税工作中合理合法地节约税收成本，为国家税务机关的税收管理提供科学的意见和建议，为中介机构、企业纳税人提供合理可行的节税方案。 |
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4.证券投资学 《证券投资学》是金融学的重要组成部分，是连接宏观分析与微观定价的桥梁。本课程的目的是让学生熟悉和掌握公司财务分析的基本概念和重要方法，并能够运用财务分析方法进行盈利性公司的分析和评估。本课程主要关注公司财务分析的价值投资策略。在证券投资的分析框架下，讲述了宏观分析、行业分析在证券定价中的重要性以及如何收集信息；强调了行业分析的重要性以及如何进行行业趋势分析；同时在考虑了微观公司特征对企业估值的影响和在行为和预期的现代投资理念下总结了企业的证券估值与投资策略。 |
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5.保险学基础 《保险学原理》是保险专业的专业基础课程，也是金融与证券专业的专业必修课程，属于基础理论课。开设本门课程的目的在于使学生掌握保险学的基本原理，培养学生对保险专业课程的兴趣，为学生上能力通过职业资格考试打基础，同时加强学生的职业资格教育，为学生将来的就业奠定稳定的知识、资格和素质基础。本课程的主要内容包括风险与风险管理、保险合同、保险基本原则、财产保险、人身保险、保险经营、保险监督与管理、保险从业职业道德和操守等内容。 |
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6.个人理财实训 《个人理财》课程以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以“课程融合”为指引，通过实施“项目化”教学改革和“师生互动式”教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，是将教学与社会服务相统一的、职业特色明显的一门课程。 |
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7.金融投资实训 目前，世界经济在政策刺激等短期因素的作用下开始走出衰退，缓慢复苏，但经济复苏路径和复苏前景仍面临着宽松政策调整、通胀预期、大宗商品价格上涨、贸易保护主义、失业率上升、美元贬值预期加深等不确定因素。相应的金融投资领域面临着机遇与挑战，本课程旨在使学生掌握金融资本市场的金融产品结构、金融投资的专业技能，造就具有基本投资理念及深谙资本运营的金融投资人才 |
三、就业面向
商业银行和基金管理公司等金融机构的理财顾问和金融产品营销人员；保险公司保险代理人和保险经纪人等保险类经营管理人员；证券公司、期货公司和房地产公司的投资顾问、柜台服务员、经纪人；企事业单位财务会计岗位人员。
四、职业资格证书的种类和等级
随着金融业的不断进展，社会对金融应用型人才的需求也相应增加。银行营业网点的不断增设，国家对证券营业部申请的审批加快，股指期货的推出，保险新品的不断开发都需要一线的金融营销和操作型人才作为支撑。该类人才在取得职业资格证书后的就业有较大的市场需求。
